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Diagnóstico 360

El punto de partida

Diagnóstico
Patrimonial 360°

Una revisión completa y honesta de tu situación en 9 dimensiones clave. No para venderte nada. Para que sepas exactamente dónde estás y qué necesitas.

Familias Empresarios Inversionistas Baja California
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Qué es

No es una cita de ventas.
Es un diagnóstico real.

Muchos asesores llegan con productos bajo el brazo. Yo llego con preguntas. Antes de recomendar cualquier instrumento, necesito entender tu situación completa.

El Diagnóstico Patrimonial 360° es el primer paso obligatorio en mi proceso. No diseño estrategias a ciegas.

90 minutos

de análisis honesto y enfocado

Resultado:

Un mapa claro de tu patrimonio y las áreas prioritarias a fortalecer.

Para quién es

Diseñado para quien ya construyó algo.

No soy el asesor del primer paso. Soy el estratega cuando ya tienes activos, responsabilidades y quieres ordenar todo.

Familias consolidadas
Con ingresos estables, propiedades, seguros y una pregunta pendiente: ¿esto está bien estructurado?
Empresarios y dueños
Que mezclan patrimonio personal y empresarial sin una línea clara entre ambos.
Inversionistas activos
Con portafolio en construcción pero sin estrategia patrimonial que lo soporte todo.

El análisis

9 dimensiones que revisamos.

La mayoría de los asesores revisan 2 o 3. Nosotros revisamos todo.

1
Flujo de efectivo
Ingresos, egresos, deuda y capacidad real de ahorro e inversión.
2
Protección de vida
Seguros vigentes, coberturas, beneficiarios y brechas de protección.
3
Salud y gastos médicos
Cobertura ante eventos de salud mayores. El riesgo más subestimado.
4
Ahorro e inversión
Portafolio actual, perfil de riesgo, horizonte y rentabilidad real.
5
Patrimonio inmobiliario
Propiedades, valuación, uso estratégico y posición dentro del patrimonio total.
6
Retiro y continuidad
AFORE, fondos de retiro, metas de independencia económica.
7
Fiscalidad y estructura
Exposición fiscal, optimización y estructura legal del patrimonio.
8
Legado y sucesión
Testamento, beneficiarios actualizados, continuidad familiar documentada.
9
Metas y propósito
Lo que quieres construir, proteger y dejar. El norte de todo lo demás.

Qué recibes

Claridad. No promesas.

  • ✓ Mapa patrimonial completo — dónde estás hoy en cada una de las 9 dimensiones
  • ✓ Diagnóstico de brechas — áreas sin cobertura, sin estrategia o con riesgo activo
  • ✓ Prioridades claras — qué atender primero y por qué, en orden de impacto
  • ✓ Hoja de ruta inicial — una propuesta concreta del siguiente paso estratégico
  • ✓ Conversación honesta — te digo lo que necesitas saber, no lo que quieres oir
Diagnóstico Patrimonial
Resultado al finalizar la sesión
360°
Vista completa de tu patrimonio

Cómo funciona

4 pasos. 1 sesión.

01
Agendas
Selecciona un horario vía Calendly o WhatsApp. Sin compromiso.
02
Preparas
Te envío una guía breve para que llegues con información relevante a mano.
03
Sesión 90 min
Revisamos las 9 dimensiones juntos. Presencial o videoconferencia.
04
Resultados
Recibes el diagnóstico con tus prioridades y la propuesta de siguiente paso.

Antes de agendar, mira esto

Frank te explica cómo funciona
el Diagnóstico Patrimonial 360°

Transparencia total

Qué NO es el diagnóstico.

✕
No es una reunión para venderte un seguro o fondo de inversión específico.
✕
No es un trámite genérico. Cada diagnóstico es diferente según tu situación real.
✕
No es una obligación de contratar. Puedes terminar el diagnóstico sin compromisos.
Situaciones orientativas · representativas de casos reales

Lo que encontramos en el diagnóstico

Historias que podrían
ser la tuya.

Estos ejemplos ilustran el tipo de hallazgos que emergen en una sesión de diagnóstico. Cada situación real es única.

Empresario · 47 años · Tijuana
Tenía empresa, casa propia y seguro médico. Creía que estaba bien cubierto. En 90 minutos descubrimos que si algo me pasaba esa semana, mi familia no tendría acceso inmediato a liquidez ni sabría cómo operar la empresa sin mí.
Hallazgo principal
Ausencia total de plan de continuidad y liquidez de emergencia para la familia. Patrimonio personal y empresarial sin separación jurídica.
Ejecutiva · 38 años · Mexicali
Ingreso alto, AFORE activo, un par de seguros contratados en distintos momentos. Todo "bien administrado". Lo que nadie me había dicho es que el 85% de mi patrimonio dependía de una sola fuente: mi sueldo.
Hallazgo principal
Concentración total de riesgo en ingreso laboral. Sin cobertura de invalidez ni activos que generaran flujo independiente al empleo.
Familia · 2 propiedades · Ensenada
Teníamos dos propiedades, un fondo de ahorro y planes para pagar la universidad de nuestros hijos en el extranjero. En el diagnóstico quedó claro que el flujo proyectado no cerraba con la deuda hipotecaria vigente. Podíamos resolverlo, pero había que empezar antes.
Hallazgo principal
Brecha patrimonial no identificada entre objetivo de educación y flujo real disponible. Sin intervención, el plan no cerraba en el horizonte de tiempo proyectado.

¿Listo para ver tu patrimonio
con claridad real?

El diagnóstico toma 90 minutos y puede cambiar cómo administras tu patrimonio para siempre.

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